Il sistema europeo di contrasto al riciclaggio: alcune considerazioni sui “modelli” di integrazione amministrativa nell’UE

Il contributo esamina il nuovo sistema europeo di contrasto al riciclaggio introdotto e disciplinato dal Regolamento UE n. 2024/1620, istitutivo dell’Autorità europea per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AMLA). L’indagine assume come punto di osservazione quello dei diversi “modelli” di integrazione amministrativa utilizzati dal diritto dell’Unione per realizzare il coordinamento e l’accentramento delle funzioni a livello sovranazionale. In particolare, ci si propone di fornire una prima — e forse parziale — risposta ai seguenti interrogativi: posto l’obiettivo di assicurare una più efficace ed uniforme supervisione del rischio antiriciclaggio a livello europeo, in che modo l’Unione ha inteso realizzare l’accentramento sovranazionale della funzione? È possibile rinvenire qualche analogia tra il nuovo sistema di supervisione AML/CFT e altre figure organizzative dell’integrazione amministrativa europea? E, infine, quali sono le principali criticità che emergono da tale assetto?

This contribution examines the new European anti-money laundering supervisory system introduced by Regulation (EU) No. 2024/1620, which established the European Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority (AMLA). The study focuses on the different “models” of administrative integration deployed by EU law to achieve coordination and centralization of administrative functions at supranational level. In particular, the aim is to provide an initial — and perhaps partial — response to the following questions: given the objective of ensuring a more effective and uniform supervision at the European level, how has the Union sought to achieve supranational centralization of the AML/CFT function? Can any analogy be drawn between the new AML/CFT supervisory system and other organizational structures of European administrative integration? Lastly, what are the main issues that arise from this framework?